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Täglicher Vorschuss im Vergleich
Die meisten Finanzierungen lösen Kapitalbedarf, der tägliche Vorschuss löst Cashflow-Bedarf
Unterschiedliche Modelle für unterschiedliche Probleme. Hier erfahren Sie, wie sich täglicher Vorschuss mit anderen Finanzierungsformen vergleicht.
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Täglicher Vorschuss
- Schnellerer Zugriff auf Umsatzerlöse, ohne Obergrenze
- Automatische Rückzahlung aus Plattformauszahlungen
- Die Gebühr ist ein fixer Prozentsatz des Vorschuss – keine Zinsen
- Wächst mit Ihrem Umsatz
Am besten für
- Rasch agierende Unternehmen
- Geringe Verpflichtung – jederzeit pausieren
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Händlerkredit
- Fixbetrag basierend auf Umsatzprognose
- Automatische Rückzahlung aus zukünftigen Verkäufen
- Die Gebühr ist ein fixer Prozentsatz der zukünftigen Umsätze – keine Zinsen
- Jede Erhöhung muss erneut beantragt werden
Am besten für
- Kurzfristiger Finanzierungsbedarf
- Stabile Umsätze, keine Nachfragespitzen
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Darlehen mit fixer Laufzeit
- Fixbetrag basierend auf der Sicherheit des Unternehmens
- Fixer Rückzahlungsplan
- Gebühr basierend auf dem effektiven Jahreszins
- Zusätzliche Mittel müssen erneut beantragt werden
Am besten für
- Einmaliger Bargeldbedarf
- Geplante Investitionen
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Kreditlinie
- Mittel nach Bedarf abrufen
- Rückzahlung flexibel je nach Bedarf
- Zinsen werden auf die verwendeten Gelder gezahlt
- Fixes Limit
Am besten für
- Zeitweiser Finanzierungsbedarf
- Allgemeines Betriebskapital
Die Kundensicht
Täglicher Vorschuss vs. Kreditlinie
Warum den täglichen Vorschuss anstelle einer Kreditlinie verwenden? Hören Sie, was Shane Burnett, Händler auf Amazon mit einem Jahresumsatz von 10 Mio. $, dazu zu sagen hat.
Warum kontinuierlicher Cashflow wichtig ist
Wir sind der Meinung, dass Sie keinen Kredit brauchen sollten, nur weil jemand Ihr Geld einbehält
„Mit dem täglichen Vorschuss können Unternehmen kontinuierlich verkaufen, reinvestieren, Lager auffüllen und so schneller wachsen.
Und genau so können Sie exponentielles Wachstum erzielen, und nicht das moderate Wachstum, das mit Kapitalprodukten möglich ist.“
Oliver Whelan Chief Revenue Officer
„Das Wachstum eines Unternehmens hängt direkt damit zusammen, wie oft man sein Geld umsetzen kann – das ist Ihr Bargeldzyklus.“
Je kürzer dieser Zyklus ist, desto schneller und häufiger können Sie in Lagerbestände, neue Produktlinien und Werbung reinvestieren.“
Isabel Simon Account Executive
„Gleiches Jahr, gleiche Anstrengung.
Wenn Sie Ihren Lagerbestand 22 Mal im Jahr statt 10 Mal umschlagen, verdoppeln Sie Ihren Umsatz."
Oliver Whelan Chief Revenue Officer
Vergleich Rückzahlungen
Warum ist die Rückzahlungs-geschwindigkeit bei einem Händlerkredit wichtig?
Ein Händlerkredit wird üblicherweise über einen fixen Prozentsatz zukünftiger Umsätze zurückgezahlt. Das bedeutet, dass der Gesamtbetrag, den Sie zahlen, im Voraus vereinbart wird, unabhängig davon, wie schnell der Kredit zurückgezahlt wird.
Eine fixe Gebühr kann die Finanzierung einfach erscheinen lassen: Sie wissen vom ersten Tag an genau, was Sie bezahlen werden. Aber Ihr Unternehmen steht nicht still.
Wenn die Umsätze schneller wachsen als erwartet und Sie vorzeitig zurückzahlen, können die Kosten der Festzinsfinanzierung im Verhältnis zur Zeit, in der Sie die Mittel tatsächlich genutzt haben, erheblich steigen.
Zum Beispiel:
1
Ein Unternehmen erhält 100.000 £ zuzüglich einer fixen Gebühr von 8.000 £.
2
Bei einer Rückzahlungsdauer von 6 Monaten verteilt sich die Gebühr auf 6 Monate.
3
Wenn die Rückzahlung nur drei Monate dauert, zahlt das Unternehmen trotzdem 8.000 £ – die effektiven Kosten sind also höher.
Vergleich Gebühren
Ist der tägliche Vorschuss teurer als andere Finanzierungsformen?
Manchmal ja. Die Gebühr ist aber nur ein Teil der Rechnung. Der tägliche Vorschuss ermöglicht unseren Kunden einen schnelleren Zugriff auf Bargeld und bietet ihnen dadurch folgende Vorteile:
Schnellerer Lagerumschlag
Mehr Reinvestitionszyklen
Höhere Einnahmen im Laufe der Zeit
Unternehmen nutzen unseren Service, wenn die zusätzlichen Einnahmen durch einen schnelleren Cashflow höher sind als die Gebühren. Möchten Sie das in Aktion sehen? Testen Sie unseren Wachstumssimulator.
Häufige Fragen
Fragen?
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Worin besteht der Unterschied zwischen täglicher Vorschuss, Instant Payouts und Amazon Express Payouts?
Weder Instant Payouts noch Amazon Express Payouts sind Kapitalprodukte, sondern lediglich Möglichkeiten, Zahlungen im Finanzsystem zu beschleunigen. Normalerweise dauert die Zahlungsabwicklung auf Plattformen wie Shopify und Amazon 1–3 Tage, Instant Payouts und das Amazon Produkt Express Payouts ermöglichen hingegen eine sofortige Auszahlung.
Beide beziehen sich jedoch auf Gelder, die bereits freigegeben wurden und sich auf dem Weg zu Ihnen befinden. Der tägliche Vorschuss ist für Gelder gedacht, die von Plattformen gehalten werden.
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Ich habe einen Kreditrahmen, wozu brauche ich einen täglichen Vorschuss?
Der tägliche Vorschuss und eine Kreditlinie sind unterschiedliche Finanzierungsformen: Eine Kreditlinie ist zusätzliches Geld, das zurückgezahlt werden muss, der tägliche Vorschuss ist bereits verdientes Geld, nur schneller verfügbar. Eine Kreditlinie ist begrenzt, der tägliche Vorschuss skaliert mit Ihrem Umsatz.
Die beiden ergänzen sich gut. Ihr Kreditrahmen ist begrenzt und eignet sich daher gut für unerwartete kurzfristige Ausgaben, während der tägliche Vorschuss Ihre Liquidität sichert.
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Ist der tägliche Vorschuss eine Form der Rechnungsfinanzierung?
Im Prinzip ja – in beiden Fällen geht es darum, bereits erwirtschaftete Einnahmen schneller zu erhalten. Der Unterschied liegt im Detail: Factoring basiert auf selbst erstellten Rechnungen, typischerweise für B2B-Kunden mit Zahlungszielen von 30 oder 60 Tagen, der tägliche Vorschuss hingegen basiert auf den Verkaufsdaten Ihrer Plattform.
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Worin unterscheidet sich der tägliche Vorschuss von umsatzbasierter Finanzierung?
Bei umsatzbasierter Finanzierung erhalten Sie einen Pauschalbetrag im Voraus, der aus Ihren Umsätzen zurückgezahlt wird. Der tägliche Vorschuss hingegen zahlt keine Pauschalbeträge aus, sondern einfach bereits erzielte Umsätze.
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